تبدو البنوك الأوروبية أقوى وأكثر جاذبية من نظيراتها الأمريكية في العديد من الإجراءات ، وفقًا لمسؤولين وخبراء قدموا في مؤتمر صندوق النقد الدولي في بروكسل هذا الأسبوع ، والذين أضافوا أن التنظيم والتعاون لا يزالان ضروريين لتعزيز النمو في المنطقة.
قالت آنا بوتين ، المديرة التنفيذية لمجموعة سانتاندير الإسبانية ، من جهتها ، إن أكبر بنك في أمريكا يعادل 9 أو 10 من أكبر البنوك الأوروبية بسبب تباطؤ النمو وانخفاض الربحية منذ الأزمة المالية لعام 2008.
ومع ذلك ، فإن البنوك الأوروبية الكبرى لديها مقايضات أفضل للتخلف عن سداد الائتمان ، وهي شكل من أشكال التأمين لحاملي سندات البنوك ضد مخاطر التخلف عن السداد “، مما يعني أن المستثمرين المؤسسيين يعتقدون أن مخاطر ديوننا أقل من أفضل البنوك في الولايات المتحدة. ،” وفق هو. لبوتين.
وقالت إن التقلبات الأخيرة التي أدت إلى بيع بنك كريدي سويس لمنافس سويسري “يو بي إس” ليس مؤشرا على أزمة مصرفية شاملة ، بل على العكس من مشاكل سوء الإدارة والسيولة في بعض البنوك.
وأكدت أيضًا: “نحن في وضع قوي جدًا من حيث رأس المال والسيولة وحماية بيانات عملائنا. لكننا نحتاج أيضًا إلى مزيد من القدرات لدعم النمو حتى نتمكن من تحقيق المزيد من الأرباح” ، وفقًا لـ CNBC.
“ما نحتاجه هو إعادة التفكير بشكل أساسي فيما نريد للبنوك أن تكون في اقتصاد جديد في عالم يحتاج إلى النمو. إيجاد هذا التوازن مهم جدًا بين التحلي بالحكمة ، ولا نقول إننا بحاجة إلى التراجع ، ولكن أيضًا لتكون قادرًا على تمويل النمو “.
ومع ذلك ، قال أليانز جلوبال إنفستورز إن البنوك الإيطالية لديها حاجة أكبر بين المقرضين الأوروبيين للسيولة لتحل محل التمويل الرخيص من البنك المركزي الأوروبي الذي سينتهي هذا العام والعام المقبل.
استقبلت البنوك في البلاد ما يسمى بـ “TLTROs” ، وهي صناديق رخيصة جدًا مصممة لتحفيز الائتمان للاقتصاد ، من احتياطياتها ، وفقًا لسيمون أوتين ، محلل الائتمان في أليانز جي آي في باريس.
ترتيب البنوك في الدول الأوروبية
يظهر التحليل أن المقرضين اليونانيين والأسبان جاءوا في المرتبة الثانية والثالثة. وقال إن البنوك لديها إمكانية استخدام السوق للحصول على رأس المال أو الوصول إلى تسهيلات أخرى للبنك المركزي الأوروبي وأن البنوك الإيطالية لديها خطط “موثوقة” لإدارة العملية ، بحسب وكالة “بلومبيرج” و “العربية”. شبكة “عبرتها.
من ناحية أخرى ، قال الرئيس التنفيذي لشركة “Algebris Investments” ديفيد سيرا ، إن البنوك الأوروبية “أكثر أمانًا وأقوى وأرخص” من البنوك الأمريكية ، مشيرًا إلى ارتفاع نسبة السيولة لدى البنوك الأوروبية – حوالي 160٪ – مقابل 120٪. للبنوك الأمريكية.
تأجيل العلاقة المصرفية
وأشار خوسيه مانويل كامبا ، رئيس الهيئة المصرفية الأوروبية ، إلى انخفاض تقييمات البنوك الأوروبية ، لكنه قال إنها تتحسن وسط اضطرابات أوسع في القطاع وعندما ترتفع أسعار الفائدة ، سيعزز ذلك عائداتها.
وقال “أعتقد أن أسعار الفائدة سترتفع إذا استمرت” [البنوك الأوروبية] من خلال إثبات أن نموذج أعمالها مستدام ، يجب أن نشهد تحسنًا متوسط المدى في هذا التقييم أيضًا “.
يعتقد كامبا أن المزيد من التكيف مع الخدمات المصرفية الأوروبية يجب أن يكون حول إنشاء بنوك أفضل و “الاستمرار في الترويج لسوق داخلي أكثر تكاملاً في الاتحاد الأوروبي حتى نتمكن من الحصول على خدمات مصرفية عبر الحدود وخدمات أكثر كفاءة للعملاء الأوروبيين.”
لدى الاتحاد الأوروبي خطة طال انتظارها لمواصلة تطوير اتحاده المصرفي ، وهي مجموعة من القوانين التي تم سنها في عام 2014 لتقوية البنوك وإنشاء نظام مشترك في تأمين الودائع ومجالات أخرى. كما أن المناقشات جارية حول توحيد أسواق رأس المال.
أزمة في إيطاليا
وعلى عكس الولايات المتحدة ، حيث فشلت عدة بنوك أصغر في وقت سابق من هذا العام ، يخضع جميع المقرضين الأوروبيين لنسبة تغطية السيولة. هذا يعني أنهم بحاجة إلى سيولة عالية الجودة تعادل التدفقات الخارجة التي يتوقعونها لأكثر من 30 يومًا من الإجهاد. يسلط البنك المركزي الأوروبي الضوء على السيولة كأولوية في مراجعته السنوية للمخاطر التي يتعرض لها القطاع هذا العام.
وقال أوتين: “إذا لم تفعل البنوك الإيطالية شيئًا ، فسينتهي بها الأمر بمستوى إجمالي أقل من 100٪ ، وبالتالي فإنها ستكسر نسبة تغطية السيولة”.